正义网淮北7月13日电(通讯员 李锋博)购买个人身份信息、银行卡信息及银行卡密码,然后更改该银行卡预留的手机号码,利用网上银行转账的方式将银行卡内的15万余元转出,后通过ATM自动柜员机提取现金83000元。濉溪县人民检察院起诉至法院的该起案件,于2017年7月6日,以犯信用卡诈骗罪分别判处许某有期徒刑七年六个月,并处罚金人民币十万元;熊某有期徒刑三年,并处罚金人民币四万元。
多项准备为诈骗铺好路
为实施诈骗,2015年10月份,许某从一基本信息不详的“平平”处购买被害人赵某的身份信息、银行卡信息及银行卡密码。同年10月26日,为方便作案,许某伙同谢某(另案处理)在湖南省娄底市租赁一辆轿车,二人为逃避侦查,许某提出不能在娄底实施,谢某即提议到湖南省常德市,于是二人驾车来到湖南省常德市,由谢某使用伪造的赵某身份证在中国工商银行新办两张银行卡,用于后期转账到该卡方便取现用。之后许某电话联系熊某帮忙取款,熊某到娄底市某公园内拿到取款用银行卡四张(包括以赵某名字新开的两张银行卡和以及另外两张从网上购买的银行卡)、帽子、衣服等物做好准备。
轻车熟路将钱款转走
2015年11月初,许某、谢某驾车来到湖南省长沙市,入住熊某事先开好的宾馆房间。许某和谢某开始着手套取赵某的银行卡内现金,谢某首先通过打电话给工商银行的客服,将赵某银行卡的预留手机号码更改为自己的手机号码。许某、谢某二人怕在宾馆操作转账会被发现,于是在租赁的轿车内使用笔记本电脑通过网络转账的方式,将赵某银行卡内的资金转出到另外新开设的银行卡内入和平安壹钱包、便民支付、亚联财等第三方平台,因为这个转账过程只需要手机验证码即可以操作,在更改了银行预留手机号码之后,所有的验证码及转账信息都只会发送到新预留的也就是谢某新开设的手机号内。由于转账的上限是每天2万元,所以才需要通过第三方平台转账,这样可以更快的将被害人银行卡内的钱款转移出去。当晚,许某和谢某二人共从赵某的银行卡内转帐20余次,共计15万余元。
乔装打扮取出钱款并瓜分
熊某在从公园取出取款所用的所有必备物品之后,静等许某的电话,当许某、谢某将钱款转账成功后,即电话联系熊某,让其去取款。2015年11月5日夜,熊某即戴上事先准备好的帽子,穿上黑色的外套,共到四家银行的ATM自动柜员机处,每张卡取款2万元,四张银行卡共取款8万元。取过钱后,熊某当天晚上即到宾馆将钱交给了许某和谢某,熊某从中分取佣金5000元现金和剩余一张卡上的3000元钱。第二天晚上过了12点后,熊某将该卡上的3000元钱取出,并将卡扔了。许某分的赃款35000元,谢某分得4万元。
被害人惊觉丢钱报了警
被害人赵某在2015年11月5日用手机银行办理业务时,发现卡内余额不对,即到工商银行查询卡内余额,原本有22.3万元左右的存款竟仅剩6万余元。通过查询交易明细发现,卡内的钱被他人分20余次使用转账等方式转走,银行工作人员称其身份证在工商银行常德某支行开通两张银行卡,从其原来的工商银行卡内转走现金到其新开的卡内或第三方平台。赵某当即对第三方平台部分资金进行冻结,解冻后挽回资金49888元。
据赵某回忆,曾在11月3日收到两条信息,内容为其在湖南常德工商银行开了两张银行卡,其当时因为是广告,所以没有注意。11月4日晚,其又收到一条工商银行的信息,内容为取消银行卡短信通知业务,以后卡内余额变动将不再短信通知。赵某也没有把这个信息当回事,致使4号开始自己卡内的钱开始少了,一直持续到5号早上。后赵某到公安机关报了警。
事迹败露后嫌疑人自伤拒捕
2015年12月24日14时许,祁阳县公安局民警发现许某在位于娄底市某出租屋内,在娄底市公安局娄星分局的协助下,对许某实施抓捕行动。在抓捕过程中,许某拒绝开门,并用洗衣机堵住门,与警察对峙的过程中持水果刀自伤。公安机关联系了许某的妻子,许某的妻子和许某的弟弟赶至现场,在二人的劝说下,直至次日凌晨2时20分许,许某才放下刀走出了出租屋,民警遂将许某抓获,并送到医院进行治疗。现场搜查发现,许某已经将作案用的手机、银行卡、笔记本电脑等物烧毁。2016年3月25日,熊某也被依法抓获归案。
法院认定许某伙同他人以非法占有为目的,非法获取他人信用卡资料,冒用他人名义,通过互联网、移送终端使用,进行信用卡诈骗活动,骗取他人财物94826.67元,数额巨大;熊某明知许某正在进行信用卡诈骗活动,仍事前承诺并于事后帮助提取诈骗所得款83000元及造成提现手续费251元,数额巨大,应当以信用卡诈骗罪共犯定罪处罚。最终以犯信用卡诈骗罪对二人做出有期徒刑的处罚。
检察官提醒广大市民,当自己的银行卡预留手机短信有类似开通银行卡、取消短信通知等非本人操作的业务内容时,应提高警惕,尽快查询自己的银行卡,并对银行卡内的钱款进行转移,或者到柜台咨询并查询自己的银行卡预留手机短信通知业务,确保自己的银行卡账户安全。同时注意对自己私人信息的保护,我国刑法已经出台对买卖公民个人信息的处罚措施,希望刑法的保护能够威慑购买个人信息用于非法活动的犯罪分子。
