新浪财经讯 “2019全球财富管理论坛”于10月26日-27日在北京举行。华能信托有限公司副总经理刘芳出席并演讲。
华能信托有限公司副总经理刘芳
刘芳表示，信托公司在中国改革开放的40年，不仅在支持服务实体经济为居民创造财富方面发挥着积极重要的作用，同时也在中国的财富管理、财富传承领域是所有金融体系中最具有活力、最贴近市场的一支重要力量。
尤其是在2018年银保监会下发了《37号文》，提到了家族信托第一次明确定义家族信托，为家族信托业务的发展进行了规范、指导。这不仅使信托公司开展财富管理、家族信托业务提供了制度依据，同时也为中国的财富管理和财富传承提供了有力而先进的工具。
以下为演讲实录：
刘芳：非常荣幸来出席此次论坛，跟各位嘉宾共话财富管理。讲到中国的财富管理日益受到中国所有金融机构乃至全球的关注，一个是因为中国改革开放的40年，不仅实现了咱们国立的快速增强，也实现了居民财富的快速积累。
最近有几份关于中国财富管理的持续的权威的报告发布，像招行和贝恩公司发布《2019年中国私人财富报告》、建信信托和胡润研究所发布的《中国家族财富可持续发展报告》以及瑞士信贷发布的《全球财富管理报告》，这些报告都谈到了一个共同的观点或结论，就是中国整体的私人财富的总量，个人可投资资产已经超过190万亿，而且它的增速依然在世界上居一个高位。
在这样的一个巨额财富的管理面前，同时另一个问题也高度得到了普遍的认同，就是中国的超高净值人群中有超过50%关注财富传承这一个问题。
谈到这儿来说，在这个过程当中，信托公司在中国改革开放的40年，不仅在支持服务实体经济为居民创造财富方面发挥着积极重要的作用，同时也在中国的财富管理、财富传承领域是所有金融体系中最具有活力、最贴近市场的一支重要力量。之所以这么讲，特别是因为2018年银保监会下发了《37号文》，其中特别提到了家族信托第一次明确定义家族信托，为家族信托业务的发展进行了规范、指导。这不仅使我们信托公司开展财富管理、家族信托业务提供了制度依据，同时也为中国的财富管理和财富传承提供了有力而先进的工具。
所以今天来讲这个信托绝对不是一个简单的行为，而是从整个信托行业来看，要对信托工具的使用、运用有一个全新的认识。
刚才李文总和韩良教授都讲到了家族传承这个问题，日益得到社会的普遍关注。我们也看到这样一个群体，他们在中国改革开放40年的过程中，他们创造了50%以上的税收、60%以上GDP、70%以上的技术创新、80%以上的城镇就业人口以及90%的企业数量，它确实就是中国的中小企业，这个中小企业它不仅是中国国民经济发展和社会进步的一个生力军，同时它也已经成为我们金融机构普遍关注的，在财富管理和财富传承领域的重要服务对象。
刚才李文特别讲到我们要做好这个一定要倾听客户的心声，客户的心声就是我们服务前行的方向。在他这个过程中，确实是我们信托公司做了大量的努力。我们特别关注到，他们普遍已经有60%以上的人员超过了50岁在考虑传承问题，中国的传承也是跟创富、守富连在一起的，而传富需求时也是聚焦到了很多挑战：第一，企业家关心如何把财产顺利的交到二代手中；第二，二代还在创富过程中，他们是否愿意接受一代留下来的财产，也不是个肯定的答复。我们在很多时候都遭遇到了否定的不愿意接受。在这样的过程中，同时一代企业家还希望传承的不仅是物质更是这种精神。
所以我们信托公司在财富管理和传承过程中，我们是利用信托+特定的安排，一方面帮他们搭平台，第二方面是通过信托平台的延展跟更多的领域来结合，一个是包含家族成员的治理安排，还有一个是关于家族慈善活动的安排，还有家族成员生命保障的安排，这些方面都纳入到信托的整合过程中，所以信托绝对不再是我们简单理解的一种投融资的工具，它更多的应该是多种功能的附加。
对于我们华能信托来说，我们更关注个领域的事情：
第一，我们是一家致力于在资产管理、资产配置领域不断去耕耘的，致力于成为力争成为国内最好金融产品生产商和服务商。因为所有的家族包含财富的管理和传承都离不开资产的配置。
我们看了一下最近有关于美国82支退休基金十年期投资经历的分析调查可以看到资产配置对于其成败影响因素达到282%，而标的选择和市场择机这些其他因素加起来大概只有10%左右，这些方面来说资产管理、资产配置的功能决定了我们财富基础到底有多大。所以我们华能信托始终致力在资产配置和管理上不断丰富我们的产品线提高我们的专业能力。
第二，我们更关注围绕家族企业特定而庞大群体现在目前迫切需要服务的家族传承的内容，我们以家族股权这一核心资产为纽带，构建起来一体化的家族服务体系，它涵盖了资产管理、企业投融资、税收筹划、法律咨询以及慈善公益等在内内容，希望通过一揽子、一站式的服务为我们的客户提供最好的家族管理和家族传承的服务。谢谢！
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