青海省公安厅2021年首场新闻发布会。
青海新闻网·大美青海客户端讯(记者樊永涛报道) 1月13日，青海省公安厅召开新闻发布会。人民银行西宁中心支行副行长韩涌泉就2020年以来我省金融行业整治工作情况作通报。
据悉，近年来，人民银行西宁中心支行把打击治理电信网络新型违法犯罪作为重要的政治任务抓紧抓实，引导和组织全省金融机构，始终对支付领域风险进行严防严控，始终对违法违规活动资金链保持高压严打态势，为全省打击治理电信网络新型违法犯罪提供了有力金融支持。
人民银行西宁中心支行副行长韩涌泉。
韩涌泉介绍，2020年以来，人民银行西宁中心支行组织全省金融机构深入参与开展“断卡行动”，从加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道等方面采取有效措施，全面梳理单位和个人银行账户“一人多企”、“一人多户”、“频繁挂失、注销”等明显异常线索，及时向青海省“断卡行动”领导小组办公室推送相关数据。截至目前，全省金融系统共移送异常账户2.17万户，争取数据支持及有效利用，精准打击买卖账户黑色产业链，切断不法分子资金链条，筑牢金融业支付结算安全防线。
为阻断非法资金渠道，人民银行西宁中心支行协同配合青海省公安厅、西宁市公安局建立省、市两级反电信网络新型违法犯罪中心和公安机关快速打击电信网络诈骗工作机制，搭建专项治理平台，组织8家金融机构安排专人进驻，推动我省电信网络诈骗犯罪涉案账户即时查询、紧急止付、快速冻结、动态监控等工作落到实处，有效阻断资金传输和转移，全面提升行业风险防控水平，助力提升打击治理电信网络新型违法犯罪联防联控工作实效。
为严控银行账户风险，人民银行西宁中心支行坚持系统治理和源头治理的基本方略，组织金融机构扎实开展存量账户核查、风险账户排查和涉案账户倒查三项重点工作，要求金融机构严格落实账户实名制，强化账户交易监测，完善账户风险分类管理机制。压实金融机构银行账户合法合规主体责任，加大账户全生命周期风险监测力度，做到账户开立期间“初次识别”、账户存续期间“持续识别”、账户特定情形“重新识别”三个识别，针对性封堵涉赌涉诈风险漏洞。同时，全面梳理发现并堵截违规开户、账户异常交易等经验做法、典型案例，加大在全省金融机构之间共享学习借鉴力度，并将排查出的可疑账户信息特征通报全省金融机构，全面提升账户风险管理水平。
目前，通过全省金融系统的不断努力，我省在金融支持防范治理电信网络新型违法犯罪工作方面取得了阶段性成果。截至2020年末，共完成全省存量单位账户核查24.55万户、企业账户风险排查15.69万户，清理不规范单位账户1.66万户，采取管控措施单位账户0.73万户。通过开展“断卡行动”，排查异常线索17.88万条。其中，一年内两次以上挂失补办银行卡的数量1.32万户、一次性开办两张银行卡的数量12.12万户、一年内两次以上注销并新开办银行账户数量4.44万户。与此同时，人民银行西宁中心支行加大对全省金融机构监督检查力度，共完成8批次、96户涉案账户和273户关联账户查处工作，对6家涉案和关联账户较多的银行进行约谈，对9家开立涉案及关联账户的银行进行通报批评。
