河南商报记者 高鹏
临近年底，正准备给农民工支付工程款时，竟发现公司名下的银行账户被冻结了，这让郑州某地产公司的负责人错愕不已。而被冻结，是因该公司作为第三方担保的近6000万元债务。无论是担保的借款项目，还是担保的具体借款金额，该公司全然不知。
郑州警方立案调查了解到，这家公司被人以虚假诉讼的方式“坑”了，“坑”这家公司的犯罪嫌疑人刘某，还是该公司的股东之一，为了偿还自身的巨额债务，他仅花了200元私刻了该公司的印章、雇人充当公司“代表”，就借到了5800万元。
【公司名下账户被冻结、账户上的2700余万元被划拨，竟毫不知情？】
每到年底，各地产项目都会向农民工发放工程款。2020年年底，郑州一家地产公司准备支付工程款时，却被告知公司名下的银行账户被冻结，账户上的2700余万元已经被执行划拨。
“从法院才知道，涉及一个借款执行案件，我们公司是担保方，债务金额有近6000万元。”该公司的一名负责人介绍，对于这一案件，他们毫不知情。
河南商报记者了解到，该地产公司曾于2017年8月收购了一家置业公司，并开发位于河南省某地市的一处房地产项目。而被用来担保的，正是这处项目。
不仅不能按时支付工程款，公司的地产项目也面临停摆，甚至还存在破产的风险，2020年12月中旬，该地产公司向郑州警方报案。
【数十万条银行流水，揭开虚假诉讼的“套路”】
由于涉案金额多，案情重大，郑州市公安局经侦支队受理该案，并成立专案组开始摸排调查。
经侦支队六大队大队长韩平均告诉河南商报记者，通过从法院调取的相关材料证实，让上述地产公司成为“担保方”的，是此前被其收购的置业公司负责人刘某。
“收购的时间是2017年8月，刘某在该地产公司占有40%的股份。”韩平均说，蹊跷的是，在被收购2个月后，刘某就开始以个人的名义向某借贷公司借款，分别于同年10月17日、28日共计借款5800万元，为该笔借款担保的，正是上述地产公司和其名下正在开发的地产项目。
警方调查了解到，刘某近年来一直从事房地产开发，由于资金周转不畅，其担负着多笔债务，“本来那个地产项目一开始是他自己拿下的，后来资金出问题了才转手变卖。”韩平均说。
为了落实这两笔借款，民警询问了40余名案件当事人，查询了30余家银行的120多个银行账户，通过对数十万条银行交易流水进行大数据比对和资金深层穿透分析，最终确认该地产公司遭遇了一起特大虚假诉讼案。
“借款认定的过程比较复杂，刘某除了以自己的名义，还以家人的名义形成了多笔借款，并来回转账。”韩平均说，历经3个月的调查取证，最终确认了刘某虚假诉讼的犯罪事实。
【为让担保公司的身份合法化，他伪造公司印章、雇人假冒公司代表】
两笔数额如此巨大的借款，为何当事地产公司毫不知情？
韩平均说，刘某到案后供述称，其将名下的公司转手后，自己也在该地产公司占有40%的股份，既熟悉公司的内部财务状况，也了解公司正在开发的地产项目，正因此，让该公司充当“担保方”的角色，再合适不过。
为了让法院认定担保身份的合法化，刘某雇佣人员冒充地产公司“代表”，并花了200元私刻了该地产公司的印章，达成了借款协议。
“刘某自己心里很清楚，这5800万元的债务是还不起的，说白了就是让地产公司当‘冤大头’。”韩平均说，借款协议到期后，因刘某未能偿还债务，法院依照此前的借款协定，将担保的地产公司名下银行账户冻结，并将账户上的2700余万元执行划拨。“不仅账户冻结，项目也停工了，给这家地产公司造成了7000余万元的损失。”
韩平均介绍，目前该地产项目已经恢复动工，刘某仍在筹集资金尽可能挽回地产公司的经济损失，“刘某将面临涉嫌虚假诉讼罪名的起诉，最高面临7年的刑期。”
【提醒：企业要严格印章保管制度】
“从立案到破案、追赃，用了很短的时间，为企业挽回了损失，充分说明了教育整顿的效果。”郑州市公安局经侦支队相关负责人说，接下来，经侦支队将继续以教育整顿为契机，严厉打击经济违法犯罪，持续优化营商环境，切实维护郑州经济秩序和社会稳定。
透过该案，民警也提醒广大企业及负责人，要严格印章保管制度和使用审批、登记制度。要加强对内部人员的管理，防止内外“合作”损害公司利益。
资金往来手续也要规范，企业或个人在签订合同或与他人资金往来时，相关手续一定要齐全完备，特别是对已清偿的借贷一定要及时收回借款手续，不能被别有用心的企业或个人所利用。
此外，对于经商者来说，要摒弃贪占便宜的思想，诚信守法，合规经营，对提供虚假诉讼计谋，引诱实施虚假诉讼违法犯罪的行为坚决抵制。
