“您的账户被用于洗黑钱犯罪，请将资金转到指定账户接受检查”——今年5月，浙江丽水青田一位大妈因为这样的借口被骗300多万。
经调查，被骗资金经过多人名下不同账户的多次流转，部分款项最终在境外被支取——这起诈骗案所涉及的账户，都是买来的。
警方很快锁定贩卖银行卡的人——樊某，男，26岁，本科学历，江苏省赣榆县人。自2013年9月份以来，樊某就在上海市浦东新区等地，以每张银行卡70元左右的价格从苏某、郭某、张某等人处购买银行卡，再以每张80元至90元的价格转卖给“广东仔”、“大贵州”等人，从中获利。
今年7月16日，樊某在上海市浦东新区某地的麦当劳二楼餐厅与苏某、陈某等人进行银行卡交易时被警方抓获，并查获以陈某、苏某、王某、陈某某、刘某等人名义办理的44张银行卡。
近日，青田县人民检察院依法对樊某提起公诉。检察机关认为，樊某违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡44张，数量较大，其行为触犯了《刑法》，应当以“妨害信用卡管理罪”追究其刑事责任。（刑法规定的“信用卡”，包括我们平时所说的普通银行卡）
律师：别为“卖卡”那几十元钱心动
倒卖银行卡的樊某被起诉了，那些把卡卖给他的人，又有什么样的法律风险呢？昨天，记者咨询了浙大光华法学院陈信勇教授。
“其实这不构成买卖。”陈信勇解释，因为银行卡户主没有变更，等于户主允许他人使用这张银行卡。如果知情犯罪，是共犯，承担相应刑事责任；如果不知情，也可能在经济上承担民事责任，受骗人有权以不当得利，请求返还汇入其账户的款项。
如果钱已流转给别人，同样道理，这位收款人可以提起民事诉讼，向“下游”追款。
