近日,工行海口金贸西支行凭借专业的业务能力和高度的责任心,成功堵截一起冒充公司老板的大额电信诈骗案件,为客户挽回经济损失87万元。
7月8日18时许,工行海口金贸西路支行客户经理接到某公司老板陈先生的电话,称其公司会计被骗子欺诈,于当天17时20分从该公司帐户转出87万元到骗子帐户,由于是跨行转帐还未实时清算,目前只是预约成功,钱还没有到达对方的帐户,希望该行能帮其拦截该笔资金。
接到申请后,该网点负责人立即指挥启动应急处置预案。首先让陈先生到附近派出所报案,冻结对方账户;其次,由于是跨行转账,还未实时清算,该行指导客户尽快地将公司帐户中的资金全部转出。由于及时地转出资金,该公司帐户余额不足,使得这笔业务自动失效。同时,在警方的协助下,还将对方帐户实施了止付。至此,一起电信诈骗案件被成功堵截,避免客户资金损失87万元。
原来,当天诈骗分子先是主动电话联系该公司的会计人员,并以“有审计费要退还公司”为由,先后用多个QQ号加了该会计人员为好友。随后便开始跟会计沟通“退还审计费”的具体事宜。正当会计人员忙于跟骗子沟通时,骗子的另一个QQ号的头像,已悄悄地换成了事先盗取的该公司老板陈先生QQ头像。紧接着,该骗子QQ开始伪冒陈先生与会计人员对话,要求会计人员立即给某个帐户转帐汇去87万元的货款,该公司会计人员信以为真,在没有核实的情况下便转出87万元。当该公司老板陈先生收到帐户余额变动提醒,才发现了公司会计遭遇诈骗了。(陈明皓 陈建峰)
