香港新聞網1月2日電 據《澳門日報》報道，澳門落後的房屋政策經常為社會所詬病，新加坡的房屋政策經常被拿來做榜樣，特別是當地的“組屋”為無殼蝸牛所羨慕。有學者表示，新加坡的房屋政策、住屋公積金等制度可以參考，但當地除了政策支持，也有高稅率作基礎，僱主、僱員要為中央公積金供款。澳門則沒有該稅率制度基礎，牽連廣泛，需要謹慎處理。
推組屋中央公積金
亞洲國家或地區當中，新加坡的房屋政策最為人津津樂道，當中包括兩個環節，其一是住屋發展局管理當地的公共房屋，“組屋”確保當地居民“居者有其屋”；其二是中央公積金體系，僱主、僱員均要供款，該儲蓄戶口每年有政府提供的百分之二點五無風險利率，更可用於購買“組屋”或私人市場住宅。
回顧澳門市場，既沒有足夠的公共房屋，也沒有類似新加坡的中央公積金制度。澳門大學工商管理學院金融學教授黎寧表示，公積金可用於買樓的制度並非內地、新加坡獨有，泰國、印度也有類似制度，祇是新加坡、內地較為成功，其中原因是當地有強勢的政府，能夠強制居民儲蓄，推行政府理想的房屋政策。
以新加坡為例，該國脫離馬來西亞獨立後，沒有自然資源，祇有土地，唯有建立中央公積金制度，強制居民儲蓄，才有希望脫貧致富。新加坡居民經過十多年的儲蓄，配合政府的公共房屋政策，逐漸有希望買樓，再經過數十年才有今天的成績。
調高供款需得認同
澳門可以參考新加坡的制度，但要清楚認識兩地社會制度的差別。新加坡的中央公積金屬強制性，按年齡分級，年輕僱員的供款比例為月薪的一成五至兩成，僱主、僱員均要供款，供款比例隨年齡增長而遞減；澳門目前祇有非強制性中央公積金制度，但供款比例不及新加坡高。倘澳門要仿效新加坡，或要調高供款比例，但僱主、僱員每月支出增加，均可能引起多種反對聲音，不過今日強制儲蓄，換來日後成功上樓，對未來有保障，做法未必不可取，但需要持份者同意。(完)
