东方网记者解敏12月2日报道：日前， 2017中国财富管理与科技创新高峰论坛在沪举行。科技的飞速发展，特别是互联网、人工智能的高速发展，为财富管理手段的创新提供了更多的选择。供应链金融、智慧金融等等新金融技术、服务理念以及经验日新月异层出不穷。Fintech(金融科技)一词已经成为业内外的时尚流行语。这样的变化不仅让财富管理手段变得更为丰富，效率更为提高，更使得金融服务的覆盖率和可得性得到了极大的改善。
“智能投顾”是当下金融科技时代的网红，同时也是人工智能领域的高频词。随着金融市场不断深入发展，金融产品层次与交易策略、交易工具的日趋复杂，普通投资者学习成本越来越高，难以跟上市场发展步伐。导致专业投资顾问服务的需求日渐凸显，受限于传统投顾服务的限制，无法最大程度满足普通投资者的投顾需求。智能投顾又称机器人理财，是利用人工智能的优势，结合投资人的风险水平、期望收益以及市场动态，采用多种算法和模型给予投资人综合的资产配置服务。
浙江大学人工智能研究所副所长郑小林表示，智能投顾带来了投顾市场的变革。但随之而来的是监管问题，智能投顾的监管对象到底是谁？是机器人本身还是机器人的开发者，还是运营者、委托者？目前还没有定论。
理财周刊副总编辑戴庆民认为，财富管理是国民经济的支柱。此前，共享单车缺乏监管导致了混乱，现在如果智能投顾得不到监管，可能会重蹈覆辙。对于智能投顾这样的新型业务，监管政策如何制定，是摆在管理层面前的越来越紧迫的挑战。金融科技是一个新生事物，监管标准在制定时应注意在如何实现与现有体系相融合，以及如何让科技的进步惠及所有消费者等方面承担起相应的社会责任。因此智能投顾在监管理念、路径、规则和能力上，还有很大改进空间。
