为了4万元借款,南京一位八旬老人一步步落入骗子的圈套,不仅背负上高额债务,唯一的房产也被低价过户。南京玄武警方经过调查,发现案件涉及的一家金融公司以同样手段诈骗了多名受害人。经过近一年艰苦调查取证后,警方最近终于将这个“套路贷”诈骗团伙一网打尽。5月24日,该团伙16名犯罪嫌疑人被批准逮捕。通讯员 杨维斌 陈倩 记者 陈勇
老人受骗报案
借了6.3万元,“丢”了一套房
2017年9月底,韶山路派出所接到当时78岁高龄的施老先生报警,称被人骗了82万元。民警了解到:不久前,施老先生准备将4件低价收购来的所谓古董拍卖,由于拍卖公司需要近4万元的宣传费、鉴定费,而他拿不出这笔钱,遂通过小区电线杆上的广告联系上小贷业务员倪某。在倪某的介绍下,老人来到了龙蟠路某金融公司,在经理霍某的安排下,从出资人李某处借得6.3万元,双方约定22天后还款8万元。李某又以帮其拍卖为由,要求老人补签一张3万元的欠条。
此后,由于古董拍卖不成功,欠款还不上,倪某主动提出帮其与拍卖公司重新签订合同,并拿出一个李某的收藏品给老人,让其一并拍卖,李某以种种理由要求老人签下28万元的借条,并将房产抵押60万元。眼看着债务越来越高,施老先生只能同意办理“过户贷”先还债。
倪某通过介绍人汪某找来周某,将施老先生的房产以过户方式借款82万元,扣除此前债务后,又继续收取施老先生古董拍卖的劳务费、场地费、接送费等,最终施老先生的银行卡里只剩5万元。
一案牵出多案
历时一年成功收网,16人被批捕
就在民警展开调查时,施老先生突然来到派出所要求撤案。民警调查得知,倪某等人听说施老先生报案后,立即找上他承诺帮他拍卖古董。老人再次轻信了他们。施老先生被倪某等人带到某古玩店铺,将古董拿给“专家”鉴定,结果是这4件古董并不值钱,倪某等人反过来指责施老先生骗人。
与此同时,民警发现,涉案公司在警方第一次检查后没过几天突然悄悄解散了。之后,派出所陆续接到多位市民报警,称在该公司进行无抵押小额贷款,被业务员要求缴纳金额不等的押金、保证金、手续费后,贷款迟迟不下发。民警发现,霍某名下的这家金融公司涉及多起诈骗案件。2018年5月23日,玄武警方对此事开展立案侦查。
4月19日,警方一举抓获包括倪某、霍某、李某、周某在内的20名诈骗嫌疑人。在嫌疑人周某的家中,民警搜查出十几本不动产证。5月24日,倪某、霍某、李某、周某等16人因涉嫌诈骗被检察机关批准逮捕,另有两人被刑事拘留、两人被取保候审。
警方提示
“套路贷”案件目前有几种典型的犯罪手段:一是虚增债务,通过哄骗受害人签订远超实际债务金额的虚高借条;二是索要房产,在受害人被反复“榨取”后,嫌疑人便会将目标转向受害人的不动产,通过一系列操作,变卖受害人房产;三是催收债务,在受害人已经被“套牢”后,嫌疑人便会使用暴力或者“软暴力”,强迫或哄骗受害人不断按照嫌疑人的指示东拼西凑还“债”。
广大市民一定要提高财产安全防范意识,做大额财产处理时要多与家人商量,一旦遭遇诈骗,及时向公安机关报警。
